間違えない投資

6000万円に資産が到達する人というのは非常に少ないです。   野村総研の富裕層ピラミッドを見ても、5000万円以上の資産がある人を準富裕層と呼びます。 準富裕層世帯は日本で5402万世帯の内、約350万世帯。約6.5％です。   100人いたら6人しかいない水準です。しかし、「6000万円」の資産でそもそも完全リタイアは可能なのでしょうか？ 検証していきたいと思います。 1億円以上・富裕層の資産運用 カテゴリー 5000万円以上・準富裕層の資産運用 カテゴリー 資産3000万円超え向 ...

サラリーマンとして資産5000万円を保有している世帯は珍しくありません。 総合商社やデベロッパーや広告代理店の給与は高いですし、その他の業種でも海外に何度も駐在している方であれば十分貯蓄可能な水準です。 関連：準富裕層の称号：金融資産5000万円以上が見えてくる条件とは？配当・運用生活で精神的余裕を持って暮らせる日々に到達するにはどうすれば良いのか。   実際、筆者の大学の友人で総合商社に勤務している方は、駐在から帰ってきて30歳前半にして資産が3000万円という水準です。 彼らの上司の中には貯 ...

最近は日本人の中でも投資が少しずつ浸透していき投資に興味を持ち始めた方もいらっしゃると思います。 とはいっても結局どのような投資を行えばいいいのか迷っている方は多いのではないでしょうか？   ある人は身近な同僚がやっているという理由でFXに最初に入っていく方もいらっしゃるでしょう。 また、ある人はいきなり不動産投資営業の電話にのって不動産投資を行なっている人もいらっしゃるでしょう。   今回は実際に投資するのであれば何が王道なのか？ 一番儲かる投資とは何なのか？という点についてデータを ...

筆者のような一般庶民が富裕層になるために最も手堅い手段が投資です。 ただ、資産運用が本当に効果を発揮するのは実際に富裕層になってからなのです。実は富裕層こそ投資を行うインセンティブが大きい属性の人なのです。   本日は何故富裕層が投資を行うべきなのか？何故富裕層こそ投資を行う妙味が高いのか？ という点についてお伝えしていきたいと思います。   Contents カテゴリー記事まとまったお金の運用先新着記事富裕層に投資が必要な理由①：金持ちならではの支出がある 富裕層には富裕層ならではの ...

皆さんは長期的に資産を形成するにあたり複利効果を味方につけていきたいと考えられているかと思います。 では一体どれほどの利回りを狙っていけばよいのでしょうか？   よく引き合いに出される数字が10%です。では何故10%のリターンが重要とされているのでしょうか？ 本日は年率10%のリターンがもたらす絶大な威力と10%のリターンを目指す際の注意点、更に魅力的な投資先についてお伝えしていきたいと思います。   Contents カテゴリー記事まとまったお金の運用先新着記事年率10%の複利で構築 ...

日本には様々な独立系投資信託が存在していますが最も歴史がふるいものが「さわかみ投信」です。 さわかみ投信は澤上篤人氏によって1996年に設立されました。彼はパナソニック退職後に以下の経歴を辿りました。   スイス・キャピタルインターナショナル(ファンドアドバイザー) 山一證券(ファンドアドバイザー) ピクテ銀行(日本代表)   パナソニック後は金融の専門家として歩んできたことになります。現在は息子の澤上龍氏が社長を勤めています。 さわかみ投信は「さわかみファンド」1999年から運用を開 ...

スパークス・新・国際優良日本株ファンドは日本のグローバル企業に投資をしている投資信託です。 SPARX社によって運用されており愛称は厳選投資という名前で親しまれています。   名前が非常に厳かではありますが、本当に優秀な投資信託なのでしょうか？ 本日はスパークス・新・国際優良日本株ファンド「厳選投資」についてわかりやすく紐解いていきたいと思います。   Contents スパークス・新・国際優良日本株ファンド(厳選投資)はどんな投資信託？投資対象とする新・国際優良企業とは？「厳選」の構 ...

一言にファンドといっても様々な形態が存在しています。様々なファンドの分類がありますが、大分類として私募ファンドと公募ファンドに分かれます。   公募ファンドの代表格として投資信託があり、私募ファンドの代表格としてヘッジファンドがあります。 本日は公募ファンドの代表格である投資信と私募ファンドの代表格であるヘッジファンドの違いについてわかりやすく解説していきたいと思います。   Contents 公募ファンドと私募ファンドの違いとは？投資対象を選定するか？運用手法を選定するか？投資信託は ...

「ひふみ投信」といえば日本のアクティブ型投信の中で最も有名な投資信託なのではないでしょうか？ → インデックス型投信(=パッシブ)とアクティブ型投資信託はどっちがおすすめ？成績や手数料を中心に金融庁データをもとに徹底比較！   投資をはじめる際に「ひふみ投信」への投資を考えていることも多いかと思います。 2017年2月にカンブリア宮殿に取り上げてから知名度はうなぎ上りで、運用資産額は1400億円という規模になっています。 ※あくまで「ひふみ投信」単体であり「ひふみマザーファンド」は1兆円近い運用 ...

ピクテ・マルチアセット・アロケーション・ファンドはMorning Starのバランス型部門の最優秀ファンド賞に輝いた投資信託です。   同投資信託は「クアトロ」の愛称の名で親しまれています。 本日はクアトロがどのような特徴の投資信託なのかをお伝えした上で、リターンと今後の見通しについてお伝えしていきたいと思います。   Contents カテゴリー記事まとまったお金の運用先新着記事ピクテ・マルチアセット・アロケーション・ファンド(愛称：クアトロ)の特徴とは？ それでは投資信託「クアトロ ...

ベイリー ・ギフォードインパクト投資ファンドはESG部門の優秀ファンドとしてモーニングスターのファンド・オブ・ザ・イヤーに選出されています。   ベイリー・ギフォードインパクト投資ファンドはポジティブ・チェンジの愛称で親しまれています。以前、取り上げたロイヤルマイルの兄弟投信ということですね。 → 【ロイヤル・マイル】昨年までの高いリターンが評判の投信「ベイリー・ギフォード世界長期成長株ファンド」をわかりやすく評価！評判通りなのか？   本日はポジティブチェンジがどのような投信なのかと ...

ヘッジファンド型の投信「マクロ･トータル･リターン･ファンド」の実際の成績を見ていきたいと思います。 世界各国の株式、債券など幅広い取引を行うファンドです。75億円程度の小規模ファンドです。   Contents マクロ･トータル･リターン･ファンドの特徴とは？三菱ＵＦＪ国際投信株式会社とJ.P.モルガン・アセット・マネジメントが運用投資対象は国内外資産複合（絶対収益追求型）マクロ･トータル･リターン･ファンドの戦略マクロ･トータル･リターン･ファンドのリスクとリターンを分析マクロ･トータル･リ ...

ヘッジファンド型の投信「AR国内バリュー株式ファンド 『愛称 ： サムライバリュー』」の実際の成績を見ていきたいと思います。 ファミリーファンド方式で、国内株式の運用を行うアクティブファンドです。35億円程度の小規模ファンドです。       Contents AR国内バリュー株式ファンド 『愛称 ： サムライバリュー』の特徴とは？アセットマネジメントONEが運用投資対象は国内株式（絶対収益追求型）AR国内バリュー株式ファンドの構成上位銘柄AR国内バリュー株式ファンドのリスク ...

ヘッジファンド型の投信「国内株式絶対収益追求型ファンド」の実際の成績を見ていきたいと思います。 ファミリーファンド方式で、国内株式の運用を行うファンドです。302百万円程度の小規模ファンドです。       Contents 国内株式絶対収益追求型ファンドの特徴とは？三井住友トラスト・アセットマネジメントが運用投資対象は国内株式（絶対収益追求型）ファンズ・オブ・ファンズポートフォリオ構築プロセス手数料体系国内株式絶対収益追求型ファンドのリスクとリターンを分析TOPIXに連動す ...

数ある独立系投資信託の中の一つにコモンズ投信があります。コモンズ投信は「コモンズ30ファンド」と「ザ・2020ビジョンファンド」の二つを運営しています。   本日はその中でも旗艦ファンドであるコモンズ30ファンドについてお伝えしていきたいと思います。 今回はわかりやすく「ひふみ投信」を証券会社経由で購入することができる「ひふみプラス」と比較しながら「コモンズ30ファンド」を検証していきます。   【2022年】日本国内の優良ヘッジファンド（＆投資信託）のおすすめ先を紹介！選択に必要な知 ...

日本には「さわかみ投信」を最初として評判の「ひふみ投信」を含めて様々な独立系の投資信託が存在しています。   【セゾン投信】安定運用が評判のセゾンバンガードグローバルバランスファンドを徹底評価！今後の見通しについても考察する。 【ブログ更新】評判の「セゾン資産形成の達人ファンド」を実績を中心に徹底評価！世界の株価指数と比較を通して分析する。 運用成績がひどいと評判の「みのりの投信」を徹底評価！今後の見通しは引き続き暗いのか？   上記二つは有名ではありますが、他にも様々な独立系の投資信 ...

セゾン投信は二つのファンドを運用しています。 セゾン資産形成達人ファンド セゾンバンガードグローバルバランスファンド   以前、当サイトでも「セゾン資産形成の達人ファンド」についてはお伝えしました。 → 【ブログ更新】評判の「セゾン資産形成の達人ファンド」は2022年は危ない！？実績を中心に徹底評価！世界の株価指数と比較を通して分析する。   セゾン資産形成の達人ファンドは世界の株式市場に投資をするファンドでしたが、セゾンバンガードグローバルバランスファンドは世界の株と債券に半分ずつ投 ...

グローバルフィンテック株式ファンドという、とても響の良いハイリターンをもたらしてくれそうな投資信託があると友人との会話で聞きつけました。 名前のインパクトが凄いので、この機会に少し内容を見ていきたいと思います。 似た名前のグローバルロボティクスはこちらの記事になります。   Contents グローバルフィンテック株式ファンドとはどのような投資信託なのかフィンテックとはなんだったか過去の数字、チャートから考察（為替ヘッジなし・あり）為替ヘッジなし為替ヘッジあり手数料・分配金の有無為替ヘッジなし為 ...

「たわらノーロード」は、購入時手数料なしで購入ができる信託報酬を低く抑えたアセットマネジメントOneのファンドシリーズです。 たわらノーロードについて、そもそもどのような商品群が展開されているのかは以前に見てみました。 今回はたわらノーロードの中でも人気を博しているたわらノーロード先進国株式についてみていきたいと思います。   Contents ブログ界隈で有名なたわらノーロードたわらノーロード先進国株式とはたわらノーロード先進国株式のパフォーマンスとリスクたわらノーロード先進国株式・・・MSC ...

値動きにレバレッジをかけるレバレッジ投資信託は二種類存在しています。 ブルファンドは対象指数が上昇すれば上昇し、ベアファンドは対象指数が下落すれば上昇する形態のファンドとなっています。   楽天証券は様々なブルベアファンドをだしていますが、なかでも人気なのが「楽天日本株4.3倍ブル」と「楽天日本株3倍ベア」です。   楽天日本株4.3倍ブルは筆者が見ている限り常に買い付け金額上位に名を連ねています。2021年2月10日時点の順位じゃが第4位となっています。 場合によっては1位になってい ...

「AI日本株式オープン」とテーマ、ストーリー銘柄ど真ん中という商品を本日は調査してみたいと思います。 AIとは人工知能のことです。期待が持てそうな投資信託ですが、実際はどうなのでしょうか？   Contents AI日本株式オープンの特徴とは？三菱ＵＦＪ信託銀行とMTEC（金融工学研究所）が協働で三菱UFJ国際投信に助言投資対象は国内株式・株価指数先物取引AI日本株式オープンの構成上位銘柄一般的なアクティブファンドと同じ手数料水準AI日本株式オープンのリスクとリターンを分析TOPIXに連動する1 ...

ヘッジファンド型の投信「スパークス･ベスト･ピック･ファンド」の実際の成績を見ていきたいと思います。 私の周りの評判ではまだなんとも言えない、と曖昧な返答しかないのですが、この少数精鋭のポートフォリオで高いリターンを目指していくファンド。 実際のところはどうなのでしょうか？詳しく見ていきたいと思います。   Contents スパークス･ベスト･ピック･ファンド(H型) の特徴とは？スパークス・アセット・マネジメント株式会社が運用投資対象は国内株式（絶対収益 追求型）スパークス･ベスト･ピック･ ...

ヘッジファンド型の投信「マイ･ウェイ･ジャパン」の実際の成績を見ていきたいと思います。 TOPIX先物と日本株で運用するとのことで、実際のところはどうなのでしょうか？詳しく見ていきたいと思います。 ふと目に入り今回調べていますが、評判らしい評判は見当たらず、あまり話題になるような投信なのではないかという第一印象です。   Contents マイ･ウェイ･ジャパンの特徴とは？三井住友DSアセットマネジメントが運用投資対象は国内株式と株価指数の売り建て（絶対収益追求型）マイ･ウェイ･ジャパンの構成上 ...

ヘッジファンドは欧米の富裕層の間では一般的な選択肢になってきています。世界全体のヘッジファンドの運用残高は3兆ドル(約300兆円)を超えてきています。   日本の国家予算が100兆円であることを考えると、如何に巨額の資金がヘッジファンドで運用されているかを伺いしることができますね。 そもそもヘッジファンドとは？ という方は以下の記事も参考にしていただければと思います。   ただ、現状日本人の個人の投資家がヘッジファンドに投資をする環境は限定的となっています。(ただ、後述しますが筆者はヘ ...

投資信託の購入を検討しているとよく話題になるのがたわらノーロードです。 でも「たわらノーロード」ってなんなんでしょうね。よくわからないネーミングですが、これも見ていきたいと思います。   Contents カテゴリー記事まとまったお金の運用先新着記事たわらノーロードとは？特徴は○○○ たわらノーロードとは、以下のような商品です。 「たわらノーロード」は、購入時手数料なしで購入ができる信託報酬を低く抑えたアセットマネジメントOneのファンドシリーズです。みなさまのさまざまな資産形成の目的のために、 ...

国内小型バリューファンドである「ニッポン中小型株ファンド」の実際の成績を見ていきたいと思います。 純資産は130億円程度の中規模ファンドです。     Contents ニッポン中小型株ファンドの特徴とは？三井住友DSアセットマネジメントが運用投資対象は国内株式（小型バリュー）ファンズ・オブ・ファンズニッポン中小型株ファンドの構成上位銘柄手数料体系ニッポン中小型株ファンドのリスクとリターンを分析ニッポン中小型株ファンドの今後の見通しニッポン中小型株ファンドの特徴とは？ ニッポン中小型株 ...

世界経済が拡大していくことは間違いないとして世界経済に一括で投資できる投資信託に投資をしている方も多いのではないでしょうか？ 当ブログでも以前、全世界に投資するファンドとして「セゾン資産形成の達人ファンド」と「セゾンバンガードグローバルバランスファンド」について取り上げました。 本日はセゾン投信と並んで有名な世界経済に投資することができると評判の世界経済インデックスファンドについて取り上げたいと思います。   Contents 世界経済インデックスファンドとは？世界中の株と債券のインデックスファ ...

2020年に発生したコロナショック以降、ハイテク企業が世界的に大きく上昇していきました。 そのため、日本でも日本のハイテク企業に投資をおこなっていた情報エレクトロニクスファンドが大きく基準価格を上昇させて評判となっています。     本日は情報エレクトロニクスファンドが、 ✔︎ どのような特徴を持ったファンドなのか？ ✔︎ リスクとリターンは参考指数やハイテクファンドに比べて優っているのか？ ✔︎ 今後の見通しはどうなっているのか？ という点に ...

日本にはひふみ投信やセゾン投信をはじめとして多くの独立系の投資信託が存在しています。独立系投資信託とは運用から販売まで一貫して行う投資ファンドです。 その中でも比較的有名な独立系投信としてコモンズ投信があります。以前、コモンズ投信については旗艦ファンドであるコモンズ30ファンドについてお伝えしています。 → コモンズ投信のコモンズ30ファンドを徹底評価！評判のひふみプラスとの比較を通して検証する！   本日はコモンズ投信が新たに運用を開始している「ザ・2020ビジョン」について特徴やリターンにつ ...

ヘッジファンド型の投信「百戦錬磨の名人ファンド」の実際の成績を見ていきたいと思います。 日本の株式を実質的な主要投資対象としており、非常に新しいファンドです。ファミリーファンド方式で運用。純資産総額は4000万円台の超小型です。運用始めたばかりですしね。   Contents 百戦錬磨の名人ファンドの特徴とは？三菱UFJ国際投信が運用投資対象は国内株式の「買い」と「売り」の組み合わせ（絶対収益追求型）マーケットニュートラル戦略百戦錬磨の名人ファンドの構成上位銘柄手数料百戦錬磨の名人ファンドのリタ ...

アセットマネジメントOneは日本有数の資産運用会社です。同社が手がけるファンドシリーズとしてMHAMシリーズがあります。 本日はなかでも評判が高いMHAM株式オープンについて紐解いていきたいと思います。 当記事では、どのようなファンドなのか？リターンは魅力的なのか？という点を中心にお伝えしていきたいきたいと思います。   Contents MHAM株式オープンの特徴日本だけでなく海外株式にも投資構成上位10銘柄手数料は成功報酬型の形態を取り入れているMHAM株式オープンのリターンまとめMHAM株 ...

国内小型バリューファンドである「大和住銀日本小型株ファンド」の実際の成績を見ていきたいと思います。 純資産は63億円程度の小規模ファンドです。   Contents 大和住銀日本小型株ファンドの特徴とは？三井住友DSアセットマネジメントが運用投資対象は国内株式（小型バリュー）大和住銀日本小型株ファンドの構成上位銘柄手数料体系大和住銀日本小型株ファンドのリスクとリターンを分析大和住銀日本小型株ファンドの今後の見通し大和住銀日本小型株ファンドの特徴とは？ 大和住銀日本小型株ファンドの特徴を見ていきた ...

国内小型バリューファンドである「J-Stockアクティブ･オープン」の実際の成績を見ていきたいと思います。 純資産は120億円程度の中規模ファンドです。   Contents J-Stockアクティブ･オープンの特徴とは？三井住友DSアセットマネジメントが運用投資対象は国内株式（JASDAQ市場、マザーズ等）J-Stockアクティブ･オープンの構成上位銘柄手数料体系J-Stockアクティブ･オープン のリスクとリターンを分析ニッポン中小型株ファンドの今後の見通しJ-Stockアクティブ･オープン ...

セゾン投信は「ひふみ投信」や「さわかみ投信」と並んで日本の有望な独立系の投資信託です。 セゾン投信と一言にいっても以下の二つの投信が存在しています。 セゾン資産形成の達人ファンド セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド 本日は、セゾン投信の中でも評判の高い「セゾン資産形成の達人ファンド」について取り上げていきたいと思います。 純資産額は上昇し、運用資産残高は1500億円にまで膨れ上がっています。   しかし、2022年は正直申し上げて今までの成績が良くなってきているからといって、 セゾン ...

投資信託は大きくわけてインデックス型とアクティブ型(=パッシブ型)の二種類があります。 インデックス型の投信はS&P500指数やTOPIXのような株価指数に連動する動きをする投資信託です。 一方、アクティブ型の投信はインデックス型に対してプラスの成績を出すことを目標とする投資信託です。   投資信託を選択肢として考えられている投資家の方はまずアクティブ型とインデックス型のどちらにするかで迷われることかと思います。 本日はインデックス型とアクティブ型の違いについて、金融庁のデータを元にして ...