間違えない投資

皆さん「億り人」という言葉を聞いたことがある方は多いのではないでしょうか？「億り人」というのは株式投資や仮想通貨取引などで億単位の資産を築いた投資家のことを指します。 「おくりびと」という響きでピンと来た方もいらっしゃるのではないでしょうか？ 2008年公開の映画「おくりびと」とかけています。納棺師を題材とした映画なので不吉な印象を持ってしまいますね。   本日は世間の方の億り人のイメージと実際の乖離をお伝えした上で、単なる億り人ではなく超富裕層になるための考え方についてお伝えしていきたいと思い ...

「資産1億円」を作るなんて途方もない努力や成功が必要だと思っている人が多いのではないでしょうか？筆者もまだまだサラリーマンを始めて、資産運用を始めた頃はそのように考えていました。 しかし、現在は1億円に到達し資産は加速し続けています。   「適切に」資産運用をしていけば、実はそこまで困難な道ではないのかもしれないと考え始めています。再現性があると思いました。 日本は富裕層の人口が世界で2位となっています。実は、ワールドワイドで見ても富裕層になりやすい環境に我々は置かれていることに気づくかと思いま ...

当ブログを開設した時の筆者の資産が5000万円に到達したこともあり「5000万円」という資産の持つ意味については特に大きく取り上げてきました。 資産5000万円といえば準富裕層と言われる水準でもあります。全5413万世帯のうち準富裕層以上は479万世帯なので上位約9%ということになります。     憧れていた水準に達したという方も多いのではないでしょうか？ 準富裕層になった方が次に目標として据えるのがセミリタイアはのではないでしょうか？   近年のFIREムーブメントの流行が ...

筆者もアラフォー故に、自分の資産がどれだけ自分の人生を守ってくれるのか、自由を運んでくれるのかは常に考えています。 資産に応じた人生設計は、様々な角度で検証するのが筆者は大切であると考えています。   今回は、40歳〜50歳時点で独身で貯金が3000万円ある場合に何年問題なく生活ができるのか、はたまたセミリタイアは可能なのかについて考えていきます。     1億円以上・富裕層の資産運用 カテゴリー 5000万円以上・準富裕層の資産運用 カテゴリー 資産3000万円超え向けの運 ...

資産が1000万円に到達すると、「資本家の仲間入り」「資産増加が加速する」など様々な言葉を聞きますよね。色々と批判や賛同があったりしますが、筆者は正しいと思います。 運用した時のインパクトが全く異なるからです。100万円で10％のリターンは10万円ですが、1000万円であれば100万円です。1億円であれば1000万円であり、運用のみでエリートサラリーマンの年収に到達してしまいます。   さて、そんな資産1000万円について、どのような意識で資産形成の準備をしていくべきなのか？どのように投資してい ...

モルガン・スタンレーといえば、米国を代表するメガバンクとして名を馳せていますよね。2024年時点でJPモルガン、ゴールドマンサックスに次いで三番目くらいの規模ですので、位置付け的には日本ではUFJ、SMBCに次ぐみずほ銀行という感じですね。 そんなメガバンクが販売している投資信託は投資妙味があるのか？徹底分解していきたいと思います。 過去にはゴールドマンサックスの投信を調査しましたのでそちらも参考にしてください。 【GS フューチャー・テクノロジーB】大和証券で購入できる評判のネクストウィン(愛称：nex ...

日本人は配当金や分配金などが欧米人に比べて好きな傾向にあります。そのため、高配当銘柄やREITの人気が高くなっています。そして、今回取り上げるハイイールド債も非常に人気の選択肢となっています。   本日は、ハイイールド債とはどのような性質をもつ資産なのか？ 今後のハイイールド債の見通しはどうなのか？   という点をハイイールド債に投資する人気の投信である「フィデリティ・ＵＳハイ・イールド・ファンド」を題材にしながらお伝えしていきたいと思います。   ハイイールド債とは？ では ...

ブロックチェーンときくとビットコイン等お仮想通貨を思い浮かべる方は多いかと思います。 しかし、ブロックチェーンはデジタル革命の基幹技術として世界を変えるものであると期待されています。AIとともに今後の世界に革命を起こす技術として注目されています。   当サイトでも、グローバルフィンテック株式ファンドを分析しました。 → 【2024年】グローバルフィンテック株式ファンドの株価の暴落の理由とは！？評判と2022年以降の今後の見通しを踏まえて徹底評価。   本日はインベスコが提供するインベス ...

ティー・ロウ・プライスといえば運用残高も大きく、世界でも有名なアセットマネジメントです。 以前に2ファンド、このブログでも取り上げています。   評判のティー・ロウ・プライス米国成長株式ファンド(愛称：アメリカンロイヤルロード)の今後の見通しは！？ティー・ロウ・プライス米国割安優良株式ファンドと比較しながら評価！ リーマンショック後の米国株の快進撃を受けて、様々な米国株に投資を行う投資信託が組成されました。 当サイトでも様々な米国株投信を分析してきました。(米国の比率が高い投信も含んでいます) ...

ひふみ投信は日本で最も有名なアクティブ投信であることに疑いようの余地はないかと思います。 しかし、以下の記事でもお伝えしているとおり旗艦ファンドである「ひふみ投信」は人気になりすぎました。 そのため、得意の小型株運用ができず成績は悪化し日経平均以下となっています。 → やめたほうがいい？まだ上がる？幾度の暴落を経験し直近の運用成績がひどい「ひふみプラス」「ひふみ投信」の時代は終わった！？過去に評判だった投信の最近の不調の原因と今後の見通しを徹底評価！   ひふみ投信を運用するレオスキャピタルは「 ...

リーマンショック後の米国株の快進撃を受けて、様々な米国株に投資を行う投資信託が組成されました。 当サイトでも様々な米国株投信を分析してきました。(米国の比率が高い投信も含んでいます)   関連 【愛称：The 5G】人気の投資信託「次世代通信関連世界株式戦略ファンド」を徹底評価！評判通り今後2022年以降の見通しも明るいのか？売り時を含めて解説。 【おおぶね】米国株に投資する評判の投資信託「農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資」を徹底評価！今後の見通しはやばい？口コミを含めてブログを更新する。 ...

今回も投資信託を分析していきます。世の中には様々なファンドが存在します。 しかし、一つ一つしっかりと分析し本当に優秀なファンドなのかを見極める必要があります。   株式投資と実は同様に、ファンド探しも難しいのです。しかし多くの人はなんとなくで投資をし損をしています。 今回取り上げるファンドは「ファンドスミス・グローバル・エクイティ・ファンド」です。 結論としては、他にもっと良い選択肢があるかと思われます。   【2024年】一番儲かる投資信託とは？これから上がる・今買いの銘柄をランキン ...

今回は評判が良いと筆者の知人が語っていた投信を取り上げていきたいと思います。筆者の周りには資産運用に力を入れている人が多いので、その分様々な話が入ってきます。 今回は一流投資銀行であるゴールドマンサックス証券が提供する「ネクストウィン」を取り上げます。   名前から分かると思いますが、ネクストウィンは米国の成長株に投資をしているネットウィンの兄弟ファンドです。 → 【愛称：ネットウィン】今後どこまで上がる？掲示板でも評判のnetWINGSテクノロジー株式ファンド！2024年以降の見通しや口コミを ...

時代に合わせて領域に特化した「テーマ型」の投資信託は次々と生まれていきます。 今回は流行りの「サイバーセキュリティ」をテーマとし、サイバーセキュリティ関連株をポートフォリオの中心に据えたサイバーセキュリティ株式オープンを取り上げます。   サイバーセキュリティに関しては2000年代前半より話題であり、昨今の巣篭もりでさらに脚光を浴びました。 リモートワークをするワーカーが増えれば、それだけリスクも増えますよね。当ファンドが、投資対象として検討して良い商品なのかどうかを見ていきたいと思います。 関 ...

投資信託への投資は、プロが運用してくれると思いつつ気軽に投資をしては、失敗してしまいます。米国のインデックスファンドでさえ、過去は好成績でも今後の見通しは誰にもわかりません。 しかし、どういうわけか軽い気持ちで投資をしてしまう個人投資家が後を絶ちません。お金はそんなに粗末に使うものではありません。   株式投資を自分で実践するよりも、大手金融機関が運用してくれる投資信託で運用を選ぶのはわかります。 しかし、投資信託にはそれぞれテーマがあり、そのテーマに沿った運用が行われます。 そして、そのテーマ ...

日本には様々な独立系投資信託が存在していますが最も歴史がふるいものが「さわかみ投信」です。 さわかみ投信は澤上篤人氏によって1996年に設立されました。彼はパナソニック退職後に以下の経歴を辿りました。 スイス・キャピタルインターナショナル(ファンドアドバイザー) 山一證券(ファンドアドバイザー) ピクテ銀行(日本代表)   パナソニック後は金融の専門家として歩んできたことになります。現在は息子の澤上龍氏が社長を勤めています。 さわかみ投信は「さわかみファンド」1999年から運用を開始し、現在純資 ...

ピクテ・マルチアセット・アロケーション・ファンドはMorning Starのバランス型部門の最優秀ファンド賞に輝いた投資信託です。   同投資信託は「クアトロ」の愛称の名で親しまれています。 本日はクアトロがどのような特徴の投資信託なのかをお伝えした上でリターンと今後の見通しについてお伝えしていきたいと思います。 【2024年】一番儲かる投資信託とは？これから上がる・今買いの銘柄をランキングで紹介！   ピクテ・マルチアセット・アロケーション・ファンド(愛称：クアトロ)の特徴とは？ そ ...

数ある独立系投資信託の中の一つにコモンズ投信があります。コモンズ投信は「コモンズ30ファンド」と「ザ・2020ビジョンファンド」の二つを運営しています。 本日はその中でも旗艦ファンドであるコモンズ30ファンドについてお伝えしていきたいと思います。 今回はわかりやすく「ひふみ投信」を証券会社経由で購入することができる「ひふみプラス」と比較しながら「コモンズ30ファンド」を検証していきます。   関連）【2024年】一番儲かる投資信託とは？これから上がる・今買いの銘柄をランキングで紹介！ &nbsp ...

日本には「さわかみ投信」を最初として評判の「ひふみ投信」を含めて様々な独立系の投資信託が存在しています。   【セゾン投信】安定運用が評判のセゾンバンガードグローバルバランスファンドを徹底評価！今後の見通しについても考察する。 【ブログ更新】評判の「セゾン資産形成の達人ファンド」を実績を中心に徹底評価！世界の株価指数と比較を通して分析する。 運用成績がひどいと評判の「みのりの投信」を徹底評価！今後の見通しは引き続き暗いのか？   上記二つは有名ではありますが、他にも様々な独立系の投資信 ...

セゾン投信は二つのファンドを運用しています。 セゾン資産形成達人ファンド セゾンバンガードグローバルバランスファンド   以前、当サイトでも「セゾン資産形成の達人ファンド」についてはお伝えしました。 → 【ブログ更新】評判のセゾン投信シリーズの「セゾン資産形成の達人ファンド」は2022年は危ないからおすすめしない！？運用実績と今後にの見通しを中心に徹底評価！   セゾン資産形成の達人ファンドは世界の株式市場に投資をするファンドでした。 今回取り上げる「セゾン・バンガード・グローバルバラ ...

本日取り上げるのは「グローバルフィンテック株式ファンド」。 とても響の良いハイリターンをもたらしてくれそうな投資信託があると友人との会話で聞きつけました。 しかし、以下の通り2021年後半から暴落しました。ただ、直近は仮想通貨のETFが承認されたこともあり勢いを取り戻しつつあります。     本日はグローバルフィンテック株式ファンドがどのようなファンドなのかを紐解いた上で、暴落と復調の理由についてお伝えしています。   似た名前のグローバルロボティクス、グローバル・エクスポネ ...

値動きにレバレッジをかけるレバレッジ投資信託は二種類存在しています。 ブルファンドは対象指数が上昇すれば上昇し、ベアファンドは対象指数が下落すれば上昇する形態のファンドとなっています。   楽天証券は様々なブルベアファンドをだしていますが、なかでも人気なのが「楽天日本株4.3倍ブル」と「楽天日本株3.8倍ベア」です。   楽天日本株4.3倍ブルは筆者が見ている限り常に買い付け金額上位に名を連ねています。2022年7月18日時点の買付ランキングですが、第6位にランクインとなっています。 ...

世界経済が拡大していくことは間違いないとして世界経済に一括で投資できる投資信託に投資をしている方も多いのではないでしょうか？ 当ブログでも以前、全世界に投資するファンドとして「セゾン資産形成の達人ファンド」と「セゾンバンガードグローバルバランスファンド」について取り上げました。 本日はセゾン投信と並んで有名な世界経済に投資することができると評判の世界経済インデックスファンドについて取り上げたいと思います。   世界経済インデックスファンドとは？ 世界経済インデックスファンドは三井住友トラストによ ...

日本にはひふみ投信やセゾン投信をはじめとして多くの独立系の投資信託が存在しています。独立系投資信託とは運用から販売まで一貫して行う投資ファンドです。 その中でも比較的有名な独立系投信としてコモンズ投信があります。以前、コモンズ投信については旗艦ファンドであるコモンズ30ファンドについてお伝えしています。 → コモンズ投信のコモンズ30ファンドを徹底評価！評判のひふみプラスとの比較を通して検証する！   本日はコモンズ投信が新たに運用を開始している「ザ・2020ビジョン」について特徴やリターンにつ ...

SBI中小型割安成長株ファンドは高い成績を収めている日本株アクティブファンドとして評判を集めている投信です。 ジェイリバイブという愛称で親しまれています。 ジェイリバイブは評判のひふみ投信よりも長期でみるとリターンをあげています。以下、ジェイリバイブとひふみ投信の比較チャートです。     本日は人気のジェイリバイブがどのような投資信託なのか？ という点を紐解いた上で今後の見通しについてお伝えしていきたいと思います。   【ジェイリバイブ】SBI中小型割安成長株ファンドとは？ ...

日本株に投資している様々なアクティブ投資信託が存在していますが、なかなかインデックスに対してプラスのリターンを出せているファンドはありません。 ➡︎ インデックス型投信(=パッシブ)とアクティブ型投資信託はどっちがおすすめ？成績や手数料を中心に金融庁データをもとに徹底比較！   しかし、その中でも運用開始以来高いパフォーマンスを出しているファンドも存在しています。今回紹介する東京海上･ジャパン･オーナーズ株式オープンもその1つです。 それでは、東京海上･ジャパン･オーナーズ株式オー ...

企業価値成長小型株ファンド(通称：眼力)はAsset Management Oneが運用する日本株アクティブファンドです。 名前から察するに小型株のグロース株に投資していることが分かりますね。   名前の通りの運用ができていれば高いリターンができていれば高い成績が期待できますが実際のところどうなのでしょうか？ 本日は企業価値成長小型株ファンド（眼力）についてわかりやすく紐解いていきたいと思います。   【2024年】一番儲かる投資信託とは？これから上がる・今買いの銘柄をランキングで紹介 ...

日興レジェンド・イーグル・ファンドは日興という名前が付いていますが、実質的には海外ファンドが運用する評判のファンドです。 日興レジェンド・イーグル・ファンドは資産成長コース、円ヘッジコース、毎月決算コースの三つが存在しています。 本日は日興レジェンド・イーグル・ファンドの特徴と、三つのコースの違いについてお伝えした上でリターンと今後の見通しについて紐解いていきたいと思います。   日興レジェンド・イーグル・ファンドの特徴とは？ 日興レジェンド・イーグル・ファンドの特徴とは？ ファースト・イーグル ...