間違えない投資

1億円を達成した方は次の目標として10億円を見据える方が多いかと思います。 10億円あればどれだけ保守的に見積もっても生活に困ることはないでしょう。   以前2億円あったらリタイアできるのかという点については記事にしております。 結論としては東京で生活していくには余裕を持って3億円が必要になってくるという結論でした。 → 完全リタイア（FIRE）は金融資産・貯金2億円あったら資産運用のみで可能？   10億円あれば資産運用だけで余裕で生活できることはわかります。 しかし、裕福に暮らそう ...

資産3000万円といえばマス層から抜け出し、アッパーマスと言われる水準に到達したことになります。 中には3000万円の資産があれば、仕事をリタイアして精神的に豊かな生活を送りたいと考えている方もいらっしゃるかと思います。 しかし、当ブログでも以前お伝えしている通りセミリタイアを行うのであれば最低でも1億円は保有していないと厳しいです。 → 貯金3000万円あったら資産運用の力でセミリタイアを目指そう！ダメ人間でも早期FIREで後悔しないために1億円まで資産を築くべし   しかし、3000万円とい ...

当サイトを開設した時の筆者の資産が5000万円で現在1億円近くということもあり5000万円という資産の持つ意味については特に大きく取り上げてきました。 結論としては資産5000万円は準富裕層ではありますがリタイアするには十分な資産ではないということを紐解いています。   関連 資産5000万円あったら無職で何年暮らせる？55歳でアーリーリタイア（≒セミリタイア）した場合の生活をシミュレーション！ 精神的余裕を持てる金融資産5000万円が見えてくる条件とは！？準富裕層になってFIREして配当金生活 ...

筆者もアラフォー故に、自分の資産がどれだけ自分の人生を守ってくれるのか、自由を運んでくれるのかは常に考えています。 資産に応じた人生設計は、様々な角度で検証するのが筆者は大切であると考えています。   今回は、40歳時点で独身、貯金が3000万円ある場合に何年問題なく生活ができるのか、はたまたセミリタイアは可能なのかについて考えていきます。   1億円以上・富裕層の資産運用 カテゴリー 5000万円以上・準富裕層の資産運用 カテゴリー 資産3000万円超え向けの運用法 カテゴリー 資産 ...

40歳で貯金2000万円。 必死に勉強して良い大学に入って一流企業で必死に働いて40才近くになって蓄えられる企業の目安が2000万円ではないでしょうか。 2000万円を構築するためには並々ならぬ努力があったことと思います。   しかし、同時にこのまま貯金だけしていても大きな資産を構築することは出来ないことを悟ったのではないでしょうか？ 富裕層の目安となる1億円の遠さに絶望感を抱くことになるのも丁度この水準です。 2000万円というと資産運用を行うタネ銭という観点からも十分威力のある金額となってき ...

リーマンショック後の米国株の快進撃を受けて、様々な米国株に投資を行う投資信託が組成されました。 当サイトでも様々な米国株投信を分析してきました。(米国の比率が高い投信も含んでいます)   関連 【愛称：The 5G】人気の投資信託「次世代通信関連世界株式戦略ファンド」を徹底評価！評判通り今後2022年以降の見通しも明るいのか？売り時を含めて解説。 【おおぶね】米国株に投資する評判の投資信託「農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資」を徹底評価！今後の見通しはやばい？口コミを含めてブログを更新する。 ...

金融後進国である日本の金融市場にもグローバル化の波は押し寄せています。 現在では日本の証券会社からでも海外の株式が購入できるようになっています。 それに伴い様々な外国株に投資する投信が組成されています。当サイトでも様々な投信をお伝えしてきました。 以下は一例です。   関連 【愛称：イノベーティブ・フューチャー】掲示板で評判のグローバル・プロスペクティブ・ファンドの今後の見通しを含め徹底評価！ 【ブログ更新／ロイヤル・マイル】昨年までの高いリターンが評判も下落中の投信「ベイリー・ギフォード世界長 ...

グローバル・プロスペクティブ・ファンドは日興アセットマネジメントが販売している投資信託です。   既に基準価額が10,000円を切っており、あまり期待ができませんが見ていきたいと思います。 ちなみにグローバルという名前がつくファンドは星の数ほどあります。「グローバル」とつけると販売が捗るのかもしれません。成績が良いものは筆者が見てきた限りは少ないです。 将来が期待されると評判のファンドスミス・グローバル・ エクイティ・ファンドを網羅的に考察 悪い評判が目立つグローバルエクスポネンシャルイノベーシ ...

今回は巷でも中々評判の良いのむラップ・ファンドを取り上げてみたいと思います。 これまで様々な投信を分析していますので、他の分析も参考になさってください。 筆者自身は良い投資先を見つけるため、また自分の目利きが衰えないように日々鍛錬のために分析している側面もあります。   日本の投資信託（含むETF）分析     Contents のむラップ・ファンドとは？運用は野村アセットマネジメント株式会社積極型・普通型・保守型買付手数料、信託報酬のむラップ・ファンドの過去の基準価額推移、 ...

フィデリティは米国の伝統的なファンドです。 日本向けに展開している投資信託はどのようなリターンを提供しているのでしょうか？ しっかりと分析して投資妙味を見ていきたいと思います。 今回取り上げるファンドの正式名称は「フィデリティ・US・リートファンド」です。   Contents カテゴリー記事まとまったお金の運用先新着記事フィデリティ・US・リートファンドとは？ ファンド概要 商品分類： 単位型・ 追加型：追加型 投資対象 地域：海外 投資対象資産 （収益の源泉）：不動産投信 属性区分： 投資対 ...

今回も投資信託を分析していきます。 世の中には様々なファンドが存在しますが、一つ一つしっかりと分析し、本当に優秀なファンドなのかを見極める必要があります。   株式投資と実は同様に、ファンド探しも難しいのです。しかし多くの人はなんとなくで投資をし、損をしています。 今回取り上げるファンドは「ファンドスミス・グローバル・エクイティ・ファンド」です。   Contents ファンドスミス・グローバル・ エクイティ・ファンドとは？ファンドの特色と組入銘柄：長期的な値上がり益の獲得をめざして運 ...

今回も投資信託を分析していきたいと思います。 筆者が投資信託を分析するのは、いつどこに素晴らしいファンドがあるのかを常に把握しておきたいからです。 当然、若い投資信託も分析していますが、長期に観察している内に、安定したリターンを産んでいることが発覚することがあります。   長期で安定運用ができるファンドは本当にいつ購入しても問題ありません。 さて、今回は「アライアンス・バーンスタイン米国成長株投信」を研究していきたいと思います。   Contents アライアンス・バーンスタイン米国成 ...

今回は評判が良いと筆者の知人が語っていた投信を取り上げていきたいと思います。 筆者の周りには資産運用に力を入れている人が多いので、その分様々な話が入ってきます。 今回は一流投資銀行であるゴールドマンサックス証券が提供する「ネクストウィン」を取り上げます。   Contents ネクストウィンとはどんな投資信託？ファンドの特色と組入銘柄：将来のリーダー企業への投資ファンドの特色：ゴールドマン・サックス・グローバル・ フューチャー･テクノロジー・リーダーズ・ エクイティ・ポートフォリオが主体的に運用 ...

2020年からのハイテクグロース株の暴騰を受けて、日本でも様々なテーマ投信が組成されました。 当ブログでも様々なファンドを取り上げてきました。以下は代表的な例です。(ほんの一部です)   ハイテクファンド 【今後どうなる？】下落が止まらないと評判のゼロ・コンタクトを速報ベースで解説。解約検討すべきかをデジタル・トランスフォーメーション株式ファンドの組入銘柄や株価チャートから評価 【愛称：The 5G】人気の投資信託「次世代通信関連世界株式戦略ファンド」を徹底評価！評判通り今後の見通しも明るいのか ...

前回eMAXIS Neo バーチャルリアリティについてお伝えしました。 → 評判のeMAXIS Neo バーチャルリアリティを徹底評価！今後の見通しや口コミを含めてブログを更新する。   しかしeMAXIS Neoシリーズはバーチャルリアリティだけではありません。   eMAXIS Neoは、「VR技術」や「自動運転」、「宇宙開発」など、2020年代に世界でイノベーションを巻き起こして成長を遂げていくことが期待されるテーマの数々に、低コストで投資できるファンドです 参照：楽天証券 シリ ...

三菱国際投信のeMAXIS neoシリーズは2020年代を牽引する産業に集中投資をするファンドを組成しています。 eMAXIS Neoは、「VR技術」や「自動運転」、「宇宙開発」など、2020年代に世界でイノベーションを巻き起こして成長を遂げていくことが期待されるテーマの数々に、低コストで投資できるファンドです 参照：楽天証券 シリーズは以下の9つです。 自動運転 バーチャルリアリティ ウェアラブル ナノテクノロジー 遺伝子工学 フィンテック ドローン ロボット 宇宙開発   本日取り上げるのは ...

日本で最も有名な独立系の投資信託運営会社としての地位を確固たるものとしているレオスキャピタル。 以前、取り上げた「ひふみ投信」「ひふみプラス」も同社が運営する投資信託です。   「ひふみ投信」や「ひふみプラス」は以前は調子がよかったのですが、現在は日経平均にも劣後する成績となっているとお伝えしました。 → やめたほうがいい？まだ上がる？幾度の暴落を経験し直近の運用成績がひどい「ひふみプラス」「ひふみ投信」の時代は終わった！？過去に評判だった投信の最近の不調の原因と今後の見通しを徹底評価！ &nb ...

2020年から2021年にかけて米国を中心にバブル相場となり株式投資が大変盛況となりました。 多くの億り人がでて、FIREという言葉が盛り上がりましたね。   投資信託も盛り上がっている市場をテーマとしてファンドを組成するので米国株を取り入れたファンドを大量に組成しました。 以前、当ブログでも以下を取り上げています。   関連 【愛称：The 5G】人気の投資信託「次世代通信関連世界株式戦略ファンド」を徹底評価！ サイバーセキュリティ株式オープン（投資信託）の今後を読み解く。評判・口コ ...

2020年からのハイテクブームによって日本でも様々なハイテク投信が組成されました。 その中の1つに「次世代通信関連世界株式戦略ファンド」がありまる。The 5Gの愛称で親しまれています。   高速・大容量 通信速度は4Gの100倍。移動通信料は4Gの1000倍。 多数同時接続 多数端末との同時接続が飛躍的に拡大 超低遅延 映像や音声等の送信速度の遅が劇的に解消     日本でも2020年から5Gが導入されて当時は話題になりました。筆者は4Gのスマホなので、あまり実感はないです ...

地球温暖化問題は世界共通の問題です。 京都議定書、パリ協定書などで脱炭素の動きを明確化しても、実現できているとは言えない状況です。   人間が経済活動を行う上でエネルギーは必要不可欠ですね。 火力発電はCO2を大量に排出するし、原子力発電は福島原発の例もあり危険性が認識され敬遠されています。   そこで、注目されているのがクリーンテックです。 クリーンテックといえば太陽光発電やバイオマスエネルギー、電気自動車などが注目されています。   本日はクリーンテック関連企業に投資を行 ...

時代に合わせて領域に特化した「テーマ型」の投資信託は次々と生まれていきます。 今回は流行りの「サイバーセキュリティ」をテーマとし、サイバーセキュリティ関連株をポートフォリオの中心に据えたサイバーセキュリティ株式オープンを取り上げます。   サイバーセキュリティに関しては2000年代前半より話題であり、昨今の巣篭もりでさらに脚光を浴びました。リモートワークをするワーカーが増えれば、それだけリスクも増えますよね。 当ファンドが、投資対象として検討して良い商品なのかどうかを見ていきたいと思います。 & ...

時代に合わせて領域に特化した「テーマ型」の投資信託は次々と生まれていきます。 今回は流行りの「AI」をテーマとし、AI関連株をポートフォリオの中心に据えたグローバルAIファンドを取り上げます。   流行りといえど、AIに関しては2000年代前半より話題であり、昨今の巣篭もりでさらに脚光を浴びました。 そこまで直近の流行では無くなったテーマ型投信ではあります。 今後は投資対象として検討して良い商品なのかどうかを見ていきたいと思います。   Contents カテゴリー記事まとまったお金の ...

日本の株式市場は2021年後半より非常に厳しい相場となっていますが、こんな時こそ、正しい投資先を検討し、資金を投じることができれば大きなリターンを獲得できるものです。 筆者は投資信託の研究をどんな相場でも続けていますが、明らかに下落相場の方が優良ファンドを見つけやすいです。 上昇相場では大半の株式が上昇しますので、ファンド本来の力は見えないものです。   下落相場でこそ、投資家、ファンドマネジャーの力が試されます。 今回取り上げる投資信託はグローバルハイクオリティ成長株式ファンド「愛称：未来の世 ...

投資信託への投資は、プロが運用してくれると思いつつ気軽に投資をしては失敗してしまいます。 米国のインデックスファンドでさえ、見通しは誰にもわかりませんが、どういうわけか軽い気持ちで投資をしてしまう個人投資家が後を絶ちません。   株式投資を自分で実践するよりも、大手金融機関が運用してくれる投資信託で運用を選ぶのはわかります。 しかし、投資信託にはそれぞれテーマがあり、そのテーマに沿った運用が行われます。 そして、そのテーマは個人投資家が自分で選ばなければなりません。   つまりは、相当 ...

投資信託への投資は、プロが運用してくれると思いつつ気軽に投資をしては、失敗してしまいます。 米国のインデックスファンドでさえ、見通しは誰にもわかりません。 しかし、どういうわけか軽い気持ちで投資をしてしまう個人投資家が後を絶ちません。   株式投資を自分で実践するよりも、大手金融機関が運用してくれる投資信託で運用を選ぶのはわかります。 しかし、投資信託にはそれぞれテーマがあり、そのテーマに沿った運用が行われます。 そして、そのテーマは個人投資家が自分で選ばなければなりません。   つま ...

日本には様々な独立系投資信託が存在していますが最も歴史がふるいものが「さわかみ投信」です。 さわかみ投信は澤上篤人氏によって1996年に設立されました。彼はパナソニック退職後に以下の経歴を辿りました。   スイス・キャピタルインターナショナル(ファンドアドバイザー) 山一證券(ファンドアドバイザー) ピクテ銀行(日本代表)   パナソニック後は金融の専門家として歩んできたことになります。現在は息子の澤上龍氏が社長を勤めています。 さわかみ投信は「さわかみファンド」1999年から運用を開 ...

スパークス・新・国際優良日本株ファンドは日本のグローバル企業に投資をしている投資信託です。 SPARX社によって運用されており愛称は厳選投資という名前で親しまれています。   名前が非常に厳かではありますが、本当に優秀な投資信託なのでしょうか？ 本日はスパークス・新・国際優良日本株ファンド「厳選投資」についてわかりやすく紐解いていきたいと思います。   Contents スパークス・新・国際優良日本株ファンド(厳選投資)はどんな投資信託？投資対象とする新・国際優良企業とは？「厳選」の構 ...

一言にファンドといっても様々な形態が存在しています。様々なファンドの分類がありますが、大分類として私募ファンドと公募ファンドに分かれます。   公募ファンドの代表格として投資信託があり、私募ファンドの代表格としてヘッジファンドがあります。 本日は公募ファンドの代表格である投資信と私募ファンドの代表格であるヘッジファンドの違いについてわかりやすく解説していきたいと思います。   Contents 公募ファンドと私募ファンドの違いとは？投資対象を選定するか？運用手法を選定するか？投資信託は ...

「ひふみ投信」といえば日本のアクティブ型投信の中で最も有名な投資信託なのではないでしょうか？ → インデックス型投信(=パッシブ)とアクティブ型投資信託はどっちがおすすめ？成績や手数料を中心に金融庁データをもとに徹底比較！   投資をはじめる際に「ひふみ投信」への投資を考えていることも多いかと思います。 2017年2月にカンブリア宮殿に取り上げてから知名度はうなぎ上りで、運用資産額は1400億円という規模になっています。 ※あくまで「ひふみ投信」単体であり「ひふみマザーファンド」は1兆円近い運用 ...

ピクテ・マルチアセット・アロケーション・ファンドはMorning Starのバランス型部門の最優秀ファンド賞に輝いた投資信託です。   同投資信託は「クアトロ」の愛称の名で親しまれています。 本日はクアトロがどのような特徴の投資信託なのかをお伝えした上で、リターンと今後の見通しについてお伝えしていきたいと思います。   Contents カテゴリー記事まとまったお金の運用先新着記事ピクテ・マルチアセット・アロケーション・ファンド(愛称：クアトロ)の特徴とは？ それでは投資信託「クアトロ ...

ベイリー ・ギフォードインパクト投資ファンドはESG部門の優秀ファンドとしてモーニングスターのファンド・オブ・ザ・イヤーに選出されています。   ベイリー・ギフォードインパクト投資ファンドはポジティブ・チェンジの愛称で親しまれています。以前、取り上げたロイヤルマイルの兄弟投信ということですね。 → 【ロイヤル・マイル】昨年までの高いリターンが評判の投信「ベイリー・ギフォード世界長期成長株ファンド」をわかりやすく評価！評判通りなのか？   本日はポジティブチェンジがどのような投信なのかと ...

ヘッジファンド型の投信「マクロ･トータル･リターン･ファンド」の実際の成績を見ていきたいと思います。 世界各国の株式、債券など幅広い取引を行うファンドです。75億円程度の小規模ファンドです。   Contents マクロ･トータル･リターン･ファンドの特徴とは？三菱ＵＦＪ国際投信株式会社とJ.P.モルガン・アセット・マネジメントが運用投資対象は国内外資産複合（絶対収益追求型）マクロ･トータル･リターン･ファンドの戦略マクロ･トータル･リターン･ファンドのリスクとリターンを分析マクロ･トータル･リ ...

ヘッジファンド型の投信「AR国内バリュー株式ファンド 『愛称 ： サムライバリュー』」の実際の成績を見ていきたいと思います。 ファミリーファンド方式で、国内株式の運用を行うアクティブファンドです。35億円程度の小規模ファンドです。       Contents AR国内バリュー株式ファンド 『愛称 ： サムライバリュー』の特徴とは？アセットマネジメントONEが運用投資対象は国内株式（絶対収益追求型）AR国内バリュー株式ファンドの構成上位銘柄AR国内バリュー株式ファンドのリスク ...

ヘッジファンド型の投信「国内株式絶対収益追求型ファンド」の実際の成績を見ていきたいと思います。 ファミリーファンド方式で、国内株式の運用を行うファンドです。302百万円程度の小規模ファンドです。       Contents 国内株式絶対収益追求型ファンドの特徴とは？三井住友トラスト・アセットマネジメントが運用投資対象は国内株式（絶対収益追求型）ファンズ・オブ・ファンズポートフォリオ構築プロセス手数料体系国内株式絶対収益追求型ファンドのリスクとリターンを分析TOPIXに連動す ...

数ある独立系投資信託の中の一つにコモンズ投信があります。 コモンズ投信は「コモンズ30ファンド」と「ザ・2020ビジョンファンド」の二つを運営しています。   本日はその中でも旗艦ファンドであるコモンズ30ファンドについてお伝えしていきたいと思います。 今回はわかりやすく「ひふみ投信」を証券会社経由で購入することができる「ひふみプラス」と比較しながら「コモンズ30ファンド」を検証していきます。   【2022年】日本国内の優良ヘッジファンド(＆投資信託)のおすすめ先を紹介！選択に必要な ...