間違えない投資

皆さん「億り人」という言葉を聞いたことがある方は多いのではないでしょうか？「億り人」というのは株式投資や仮想通貨取引などで億単位の資産を築いた投資家のことを指します。 「おくりびと」という響きでピンと来た方もいらっしゃるのではないでしょうか？ 2008年公開の映画「おくりびと」とかけています。納棺師を題材とした映画なので不吉な印象を持ってしまいますね。   本日は世間の方の億り人のイメージと実際の乖離をお伝えした上で、単なる億り人ではなく超富裕層になるための考え方についてお伝えしていきたいと思い ...

子育てが佳境を迎える40代、老後が目前に迫ってきている50代。 一番気になるのは、やはりお金のことなのではないでしょうか？   子育てなどで出費がかさみ中々「お金」を蓄えることができないけど老後は大丈夫なのだろうか？ いったいいくらあれば老後に向けて安心といえるのか？   このような悩みを持っている方は非常に多いことかと思います。 この記事では、40〜50代に突入した方々が安心して将来に備えるために必要な貯金額と、その目標を達成する方法について詳しく説明します。 貯金目標の設定、効果的 ...

そろそろ社会人として30年が経過しようとする頃、コツコツと積み上げてきた資産も近年の株式相場の波に乗って退職金を合わせれば1億円を超えた。 「悠々自適な老後生活も目の前だ！」と考えている人も少なくないでしょう。   ただ、実際に老後生活を迎えるにあたり年金も含めてどれくらい自分に予算があり、どれくらいの支出が見込まれるのかどうかを正確に把握している人は少ないでしょう。 現実的な数字を見ることで、退職までにより有意義な老後生活を迎えるために準備を始めていきましょう。   結論：老後に1億 ...

50代後半、定年を目前に控え、多くの方が早期退職を真剣に検討しています。 子育ても終盤に差し掛かり、経済的にも安定してくるこの時期には、リタイアして自分の時間を楽しむことが、より現実的な選択肢となります。 しかし、快適なリタイア生活を送るためには、実際にどれくらいの資金が必要なのでしょうか？」   今回の記事では、子育てを終えた世帯を前提に、夫婦と独身それぞれのケースで、57歳から58歳での早期退職に必要な資金額を詳しく考察します。 (関連) 独身の45歳〜48歳であれば貯金3000万円〜400 ...

FIREブームの波に乗り、多くの方々が早期リタイアを目指す現代。人生の選択肢が本当に増えましたね。 特に、50代を目前に控えた世代にとって、仕事を辞め、自由な生活を早く手に入れる夢はますます現実味を帯びています。   特に注目すべきは、独身でキャリアを積んだ方々ですね。 20年以上の社会人生活を経て、十分な資産を築いてきた方も多いと思います。 子育てや住宅ローンの負担が少ない彼らにとって蓄財のハードルは意外と低いでしょう。   今回の記事では、45歳から48歳で、貯金が3000万円から ...

現在、日本には約6000本の投資信託が存在しています。あまりの多さに何を選んだらいいのか分からないという方が多いのではないでしょうか？ 日本では日々金融機関が新たな投資信託を立ち上げて積極的に販売を行なっています。   投資対象は株式だけでなく、債券、REIT、バランス型、オルタナティブ型と多岐にわたり投資対象地域も全世界となっています。 結局どのようなファンドを選べばいいのか混乱している方も多いのではないでしょうか？運用を任せることができるとは言っても、結局は投資対象を選定するのは投資家自身で ...

モルガン・スタンレーといえば、米国を代表するメガバンクとして名を馳せていますよね。2024年時点でJPモルガン、ゴールドマンサックスに次いで三番目くらいの規模ですので、位置付け的には日本ではUFJ、SMBCに次ぐみずほ銀行という感じですね。 そんなメガバンクが販売している投資信託は投資妙味があるのか？徹底分解していきたいと思います。 過去にはゴールドマンサックスの投信を調査しましたのでそちらも参考にしてください。 【GS フューチャー・テクノロジーB】大和証券で購入できる評判のネクストウィン(愛称：nex ...

日本人は配当金や分配金などが欧米人に比べて好きな傾向にあります。そのため、高配当銘柄やREITの人気が高くなっています。そして、今回取り上げるハイイールド債も非常に人気の選択肢となっています。   本日は、ハイイールド債とはどのような性質をもつ資産なのか？ 今後のハイイールド債の見通しはどうなのか？   という点をハイイールド債に投資する人気の投信である「フィデリティ・ＵＳハイ・イールド・ファンド」を題材にしながらお伝えしていきたいと思います。   ハイイールド債とは？ では ...

直近はREIT関連も見ています。 リートは不動産投資信託のことで得られた利益の90%以上を分配することで免税となることが認められています。 そのため、分配利回りが高く日本の投資家に人気のある投資信託です。 当ブログでもさまざまなREITについて分析してきました。   関連 J-REIT・リサーチ・オープンは買いか？分配金再投資の利回りは良いと評判のファンドを徹底評価 〈2024年は危ない？〉長期投資でリート（J-REIT）をおすすめしない理由について解説。買い銘柄はコロナ収束→オリンピック後に出 ...

いつの時代も不動産は「不労所得神話」により大変人気な投資先として君臨していますよね。 実際の不動産投資はとても大変で、不労所得とはほど遠い存在なのですが、なぜか大人気です。   そして、不動産投資をする労力はかけたくないが一丁噛みしたいという人が好むのが「リート」ですよね。 今回はリート投信の中でも人気を誇る「J-REIT・リサーチ・オープン」について分析していきたいと思います。   REIT関連記事： どこまで下がるのか？評判ガタ落ちのフィデリティ・US・リートファンドBを考察！20 ...

ブロックチェーンときくとビットコイン等お仮想通貨を思い浮かべる方は多いかと思います。 しかし、ブロックチェーンはデジタル革命の基幹技術として世界を変えるものであると期待されています。AIとともに今後の世界に革命を起こす技術として注目されています。   当サイトでも、グローバルフィンテック株式ファンドを分析しました。 → 【2024年】グローバルフィンテック株式ファンドの株価の暴落の理由とは！？評判と2022年以降の今後の見通しを踏まえて徹底評価。   本日はインベスコが提供するインベス ...

ティー・ロウ・プライスといえば運用残高も大きく、世界でも有名なアセットマネジメントです。 以前に2ファンド、このブログでも取り上げています。   評判のティー・ロウ・プライス米国成長株式ファンド(愛称：アメリカンロイヤルロード)の今後の見通しは！？ティー・ロウ・プライス米国割安優良株式ファンドと比較しながら評価！ リーマンショック後の米国株の快進撃を受けて、様々な米国株に投資を行う投資信託が組成されました。 当サイトでも様々な米国株投信を分析してきました。(米国の比率が高い投信も含んでいます) ...

ひふみ投信は日本で最も有名なアクティブ投信であることに疑いようの余地はないかと思います。 しかし、以下の記事でもお伝えしているとおり旗艦ファンドである「ひふみ投信」は人気になりすぎました。 そのため、得意の小型株運用ができず成績は悪化し日経平均以下となっています。 → やめたほうがいい？まだ上がる？幾度の暴落を経験し直近の運用成績がひどい「ひふみプラス」「ひふみ投信」の時代は終わった！？過去に評判だった投信の最近の不調の原因と今後の見通しを徹底評価！   ひふみ投信を運用するレオスキャピタルは「 ...

リーマンショック後の米国株の快進撃を受けて、様々な米国株に投資を行う投資信託が組成されました。 当サイトでも様々な米国株投信を分析してきました。(米国の比率が高い投信も含んでいます)   関連 【愛称：The 5G】人気の投資信託「次世代通信関連世界株式戦略ファンド」を徹底評価！評判通り今後2022年以降の見通しも明るいのか？売り時を含めて解説。 【おおぶね】米国株に投資する評判の投資信託「農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資」を徹底評価！今後の見通しはやばい？口コミを含めてブログを更新する。 ...

金融後進国である日本の金融市場にもグローバル化の波は押し寄せています。現在では日本の証券会社からでも海外の株式が購入できるようになっています。 それに伴い様々な外国株に投資する投信が組成されています。当サイトでも様々な投信をお伝えしてきました。 以下は一例です。   関連 【愛称：イノベーティブ・フューチャー】掲示板で評判のグローバル・プロスペクティブ・ファンドの今後の見通しを含め徹底評価！ 【ブログ更新／ロイヤル・マイル】昨年までの高いリターンが評判も下落中の投信「ベイリー・ギフォード世界長期 ...

グローバル・プロスペクティブ・ファンドは日興アセットマネジメントが販売している投資信託です。 既に基準価額が10,000円を切っており、あまり期待ができませんが見ていきたいと思います。   ちなみにグローバルという名前がつくファンドは星の数ほどあります。 「グローバル」とつけると販売が捗るのかもしれません。成績が良いものは筆者が見てきた限りは少ないです。   関連 将来が期待されると評判のファンドスミス・グローバル・ エクイティ・ファンドを網羅的に考察 悪い評判が目立つグローバルエクス ...

今回は巷でも中々評判の良いのむラップ・ファンドを取り上げてみたいと思います。 これまで様々な投信を分析していますので、他の分析も参考になさってください。 筆者自身は良い投資先を見つけるため、また自分の目利きが衰えないように日々鍛錬のために分析している側面もあります。 【2024年】一番儲かる投資信託とは？これから上がる・今買いの銘柄をランキングで紹介！   のむラップファンドは名前の通りファンドラップ 型の投資信託となります。 ファンドラップは金融機関がヒアリングを行い、投資家の各人のリスク許容 ...

フィデリティは米国の伝統的なファンドです。日本向けに展開している投資信託はどのようなリターンを提供しているのでしょうか？ しっかりと分析して投資妙味を見ていきたいと思います。   今回取り上げるファンドの正式名称は「フィデリティ・US・リートファンド」です。 名前からわかる通り、米国リートに分散投資するファンドということですね。 以前分析したゼウス投信と同じ分類ですね。 → 【ゼウス投信】もう売り時！？評判はよいが大損している毎月分配型投資信託「新光US-REITオープン」を徹底評価！今後の見通 ...

今回も投資信託を分析していきます。世の中には様々なファンドが存在します。 しかし、一つ一つしっかりと分析し本当に優秀なファンドなのかを見極める必要があります。   株式投資と実は同様に、ファンド探しも難しいのです。しかし多くの人はなんとなくで投資をし損をしています。 今回取り上げるファンドは「ファンドスミス・グローバル・エクイティ・ファンド」です。 結論としては、他にもっと良い選択肢があるかと思われます。   【2024年】一番儲かる投資信託とは？これから上がる・今買いの銘柄をランキン ...

今回も投資信託を分析していきたいと思います。筆者が投資信託を分析するのは、いつどこに素晴らしいファンドがあるのかを常に把握しておきたいからです。 当然、まだまだ実績の少ない若い投資信託も分析していますが、長期的に観察している内に安定したリターンを産んでいることが発覚することがあります。   長期で安定運用ができるファンドは本当にいつ購入しても問題ありません。 さて、今回は「アライアンス・バーンスタイン米国成長株投信」を研究していきたいと思います。   アライアンスバーンスタイン米国成長 ...

今回は評判が良いと筆者の知人が語っていた投信を取り上げていきたいと思います。筆者の周りには資産運用に力を入れている人が多いので、その分様々な話が入ってきます。 今回は一流投資銀行であるゴールドマンサックス証券が提供する「ネクストウィン」を取り上げます。   名前から分かると思いますが、ネクストウィンは米国の成長株に投資をしているネットウィンの兄弟ファンドです。 → 【愛称：ネットウィン】今後どこまで上がる？掲示板でも評判のnetWINGSテクノロジー株式ファンド！2024年以降の見通しや口コミを ...

2020年からのコロナバブル、ハイテクグロース株の暴騰を受けて、日本でも様々なテーマ投信が組成されました。 当ブログでも様々なファンドを取り上げてきました。以下は代表的な例です。(ほんの一部です)   ハイテクファンド 【今後どうなる？】下落が止まらないと評判のゼロ・コンタクトを速報ベースで解説。解約検討すべきかをデジタル・トランスフォーメーション株式ファンドの組入銘柄や株価チャートから評価 【愛称：The 5G】人気の投資信託「次世代通信関連世界株式戦略ファンド」を徹底評価！評判通り今後の見通 ...

日本で最も有名な独立系の投資信託運営会社としての地位を確固たるものとしているレオスキャピタル。 以前、取り上げた「ひふみ投信」「ひふみプラス」も同社が運営する投資信託です。   「ひふみ投信」や「ひふみプラス」は以前は調子がよかったのですが、現在は日経平均にも劣後する成績となっているとお伝えしました。 → やめたほうがいい？まだ上がる？幾度の暴落を経験し直近の運用成績がひどい「ひふみプラス」「ひふみ投信」の時代は終わった！？過去に評判だった投信の最近の不調の原因と今後の見通しを徹底評価！ &nb ...

2020年〜2021年にかけて米国を中心にバブル相場となり株式投資が大変盛況となりました。多くの億り人がでて、FIREという言葉が盛り上がりましたね。 投資信託も盛り上がっている市場をテーマとしてファンドを組成するので米国株を取り入れたファンドを大量に組成しました。以前、当ブログでも以下のようなテーマファンドを取り上げています。   関連 【愛称：The 5G】人気の投資信託「次世代通信関連世界株式戦略ファンド」を徹底評価！ サイバーセキュリティ株式オープン（投資信託）の今後を読み解く。評判・口 ...

2020年からの米国ハイテクブーム（というよりバブル）によって、日本でも様々なハイテク投信が組成されました。 その中の1つに「次世代通信関連世界株式戦略ファンド」があります。「The 5G」の愛称で親しまれています。   高速・大容量 通信速度は4Gの100倍。移動通信料は4Gの1000倍。 多数同時接続 多数端末との同時接続が飛躍的に拡大 超低遅延 映像や音声等の送信速度の遅が劇的に解消   日本でも2020年から5Gが導入されて当時は話題になりました。2024年現在ですと5Gは普通 ...

時代に合わせて領域に特化した「テーマ型」の投資信託は次々と生まれていきます。 今回は流行りの「サイバーセキュリティ」をテーマとし、サイバーセキュリティ関連株をポートフォリオの中心に据えたサイバーセキュリティ株式オープンを取り上げます。   サイバーセキュリティに関しては2000年代前半より話題であり、昨今の巣篭もりでさらに脚光を浴びました。 リモートワークをするワーカーが増えれば、それだけリスクも増えますよね。当ファンドが、投資対象として検討して良い商品なのかどうかを見ていきたいと思います。 関 ...

時代に合わせて領域に特化した「テーマ型」の投資信託は次々と生まれていきます。 今回は流行りの「AI」をテーマとし、AI関連株をポートフォリオの中心に据えたグローバルAIファンドを取り上げます。2023年以降にChatGPTが登場してかなり盛り上がっている分野ですね。   流行りといえど、AIに関しては2000年代前半より話題であり、昨今の巣篭もりでさらに脚光を浴びました。 そのブームを牽引しているのが生成AIです。   生成AI（ジェネレーティブAI）とは、あらかじめ学習したデータを基 ...

投資信託への投資は、プロが運用してくれると思いつつ気軽に投資をしては失敗してしまいます。 米国のインデックスファンドでさえ、見通しは誰にもわかりません。しかし、どういうわけか軽い気持ちで投資をしてしまう個人投資家が後を絶ちません。 シンプルでわかりやすいものに多くの人々は飛びつき失敗するのが世の常です。   株式投資を自分で実践するよりも、有名な大手金融機関が運用してくれる投資信託で運用を選ぶのはわかります。 しかし、投資信託にはそれぞれテーマがあり、そのテーマに沿った運用が行われます。そして、 ...

投資信託への投資は、プロが運用してくれると思いつつ気軽に投資をしては、失敗してしまいます。米国のインデックスファンドでさえ、過去は好成績でも今後の見通しは誰にもわかりません。 しかし、どういうわけか軽い気持ちで投資をしてしまう個人投資家が後を絶ちません。お金はそんなに粗末に使うものではありません。   株式投資を自分で実践するよりも、大手金融機関が運用してくれる投資信託で運用を選ぶのはわかります。 しかし、投資信託にはそれぞれテーマがあり、そのテーマに沿った運用が行われます。 そして、そのテーマ ...

日本には様々な独立系投資信託が存在していますが最も歴史がふるいものが「さわかみ投信」です。 さわかみ投信は澤上篤人氏によって1996年に設立されました。彼はパナソニック退職後に以下の経歴を辿りました。 スイス・キャピタルインターナショナル(ファンドアドバイザー) 山一證券(ファンドアドバイザー) ピクテ銀行(日本代表)   パナソニック後は金融の専門家として歩んできたことになります。現在は息子の澤上龍氏が社長を勤めています。 さわかみ投信は「さわかみファンド」1999年から運用を開始し、現在純資 ...

「ひふみ投信」といえば日本のアクティブ型投信の中で最も有名な投資信託なのではないでしょうか？ → インデックス型投信(=パッシブ)とアクティブ型投資信託はどっちがおすすめ？成績や手数料を中心に金融庁データをもとに徹底比較！   投資をはじめる際に「ひふみ投信」への投資を考えていることも多いかと思います。 2017年2月にカンブリア宮殿に取り上げてから知名度はうなぎ上りで、運用資産額は1400億円という規模になっています。 ※あくまで「ひふみ投信」単体であり「ひふみマザーファンド」は1兆円近い運用 ...

ピクテ・マルチアセット・アロケーション・ファンドはMorning Starのバランス型部門の最優秀ファンド賞に輝いた投資信託です。   同投資信託は「クアトロ」の愛称の名で親しまれています。 本日はクアトロがどのような特徴の投資信託なのかをお伝えした上でリターンと今後の見通しについてお伝えしていきたいと思います。 【2024年】一番儲かる投資信託とは？これから上がる・今買いの銘柄をランキングで紹介！   ピクテ・マルチアセット・アロケーション・ファンド(愛称：クアトロ)の特徴とは？ そ ...

数ある独立系投資信託の中の一つにコモンズ投信があります。コモンズ投信は「コモンズ30ファンド」と「ザ・2020ビジョンファンド」の二つを運営しています。 本日はその中でも旗艦ファンドであるコモンズ30ファンドについてお伝えしていきたいと思います。 今回はわかりやすく「ひふみ投信」を証券会社経由で購入することができる「ひふみプラス」と比較しながら「コモンズ30ファンド」を検証していきます。   関連）【2024年】一番儲かる投資信託とは？これから上がる・今買いの銘柄をランキングで紹介！ &nbsp ...

日本には「さわかみ投信」を最初として評判の「ひふみ投信」を含めて様々な独立系の投資信託が存在しています。   【セゾン投信】安定運用が評判のセゾンバンガードグローバルバランスファンドを徹底評価！今後の見通しについても考察する。 【ブログ更新】評判の「セゾン資産形成の達人ファンド」を実績を中心に徹底評価！世界の株価指数と比較を通して分析する。 運用成績がひどいと評判の「みのりの投信」を徹底評価！今後の見通しは引き続き暗いのか？   上記二つは有名ではありますが、他にも様々な独立系の投資信 ...

セゾン投信は二つのファンドを運用しています。 セゾン資産形成達人ファンド セゾンバンガードグローバルバランスファンド   以前、当サイトでも「セゾン資産形成の達人ファンド」についてはお伝えしました。 → 【ブログ更新】評判のセゾン投信シリーズの「セゾン資産形成の達人ファンド」は2022年は危ないからおすすめしない！？運用実績と今後にの見通しを中心に徹底評価！   セゾン資産形成の達人ファンドは世界の株式市場に投資をするファンドでした。 今回取り上げる「セゾン・バンガード・グローバルバラ ...