【愛称：日本AI(あい)】高いリターンが評判のAI日本株式オープンを徹底評価する！

2022年5月16日

「AI日本株式オープン」とテーマ、ストーリー銘柄ど真ん中という商品を本日は調査してみたいと思います。

AIとは人工知能のことです。期待が持てそうな投資信託ですが、実際はどうなのでしょうか？

Contents

AI日本株式オープンの特徴とは？

AI日本株式オープンの特徴についてみていきたいと思います。

AI日本株オープンと聞くと、日本のAIベンチャーなどに特化して株式投資を行なっていくと想像してしまうものです。実際に私はそうでした。

しかし、AI日本株式オープンはAIを活用するファンドでした。

非常に現代的です。投資は感情で行なってはいけませんが、AIに任せれば感情を排したトレードができるので、ぱっと見では期待できるのではないかと思いました。

三菱UFJ信託銀行は、国内有数の資産運用会社の一つです。MTECは、日本を代表する最先端の金融工学研究所です。この2つの組織体が、協働して三菱UFJ国際投信に助言。

運用を行うのは三菱UFJ国際投信です。

国内株式と株価指数先物でポートフォリオを構築し、高いリターンを目指していく絶対収益追求型のファンドです。

絶対収益追求とは、特定の市場の動向に左右されにくい収益の追求をめざすことをいいます。

株式のポートフォリオは後続で紹介します。先物は以下を対象に投資をしていくとしています。

日本株・・・東証株価指数（ＴＯＰＩＸ）（配当込み）

先進国株・・・MSCIコクサイ・インデック（配当込み）

新興国株・・・MSCIエマージング・マーケット・インデックス（配当込み）

日本国債・・・NOMURA-BPI（国債）

先進国債・・・ＦＴＳＥ世界国債インデックス（除く日本）

新興国債・・・JPモルガンGBI-EMグローバル・ダイバーシファイド

まずは業種別にどれくらいの配分で投資をしているのでしょうか。

電気機器、情報通信に大きく配分しています。日本の伝統産業である電気機器が1位です。

国内株式のポートフォリオは以下の通りです。キーエンスが組み入れ銘柄1位です。

次いでゲーム業界の王者とも言える任天堂が2位です。デンソー、トヨタ自動車、ソニーと伝統的な企業が続きます。

個人的には非常に手堅い銘柄が多いイメージです。ソニー、日本電産の株価は大きく上昇したことが記憶に新しいですが、その他も含めどのようなリターンになっているのでしょうか。

手数料は購入価額に対して、上限3.30％（税抜 3.00％）です。信託報酬は年率1.320％（税抜年率1.200％）です。

では肝心のAI日本株式オープンのリターンについて紐解いていきたいと思います。

2017年から基準価額が低下の下降の一途を辿っています。純資産総額は32.9億円。非常に小規模なファンドです。

過去1年のリターン0.65%、標準偏差2.98%、3年のリターンは-3.68%、標準偏差3.83%。

明確に成績が悪いです。ファンドを見る上で最も大切なのは高いリターンを出していることはもちろん良いことなのですが、マイナスを出していないことが非常に重要です。

マイナスを出すことが意味するのは、複利効果を失っていることになります。

毎年、着実にプラスリターンを出すことが何よりも優先されるべきなのですが、AI日本株式オープンは基礎の基礎がなっていません。

投資対象からは間違いなく外れます。AIの力に期待したいところでしたが、

やはり過去のデータから未来を織り込んでいく株式相場を読み切ることはできないことが逆に証明できてしまったような気もします。

日本株に投資をしているアクティブ投信ですので、TOPIXの成績を下回るようではダメです。価値がありません。実際に比較してみましょう。