【ありがとう投信】税理士と会計士が立ち上げた「ありがとうファンド」を徹底評価！評判を含めて解剖する。

2022年5月13日 2022年5月26日

日本には「ひふみ投信」や「セゾン投信」を含めて様々な独立系の投資信託が存在しています。

その他にもコモンズファンドや鎌倉投信、更には「ありがとう投信」など多くの独立系投資信託があります。

今回取り上げるのは「ありがとう投信」が運用する「ありがとうファンド」についてです。

本日はそもそも「ありがとう投信」がどのような独立系投資信託なのかという点をお伝えした上で、「ありがとうファンド」について紐解いていきたいと思います。

Contents

「ありがとう投信」とは？

まずは運用会社である「ありがとう投信」についてお伝えしていきたいと思います。

「ありがとう投信」は2004年に税理士と会計士によって設立されました。

設立の理念は日本が長期的な資産運用を行う手段が不足しているというものでした。確かに日本には根強い預金文化が根付いています。

米国では半数近くを株式等のリスク資産に配分していますが、日本では僅か20%未満にとどまっています。

結果として欧米では資産が増加しているにも関わらず、日本の資産の増加の幅は非常に緩やかなものに止まってしまっています。

日米英の金融資産の伸びの推移

長期投資をすることで資産を形成することが必要不可欠な時代の到来を受けて、その受け皿となるべく設立されたということですね。

ありがとう投信は設立にあたり欧米視察を行っています。そのため、金融先進国である欧米の優れたファンドを組み入れて運用を行っています。

ありがとう投信は独立系の資産運用会社としての強みを生かして、大手金融機関グループや系列の慣習や常識に縛られることなく、欧米の優れた実績のあるファンドを厳選して長期国際分散投資していく『ありがとうファンド』の運用をスタートさせました。

参照：ありがとう投信

では本題の「ありがとう投信」が運用する「ありがとうファンド」について見ていきたいと思います。

「ありがとうファンド」の投資方針としては「長期投資」「国際分散投資」「厳選投資」の3つとしています。

【長期投資が基本】

世界経済と株式市場は短期的には上下しながらも長期的には右肩上がりとなっています。長期的な目線で投資を行う方針としています。

【国際分散投資】

日本だけでなく世界の株や債券に分散投資をする方針としています。

【ファンド・オブ・ファンズ投資】

ありがとうファンドは優良ファンドに分散投資をする方針としています。セゾン資産形成の達人ファンドと同じ運用方針ですね。

長期投資を謳っているのは正直言い訳のような感想を抱きます。本当に運用に自信があるなら下落局面であっても資産をできる限り減らさないことが重要です。

以下では市場環境によらずリターンを狙えるファンドをランキング形式でお伝えしていますので参考にしていただければと思います。

以下は「ありがとうファンド」のポートフォリオです。

銘柄	資産クラス	比率
アライアンス・バーンスタイン-アメリカン・グロース・ポートフォリオ	先進国株式（米国）	18.5%
アリアンツ・ユーロランド・エクイティ・グロース	先進国株式（欧州）	17.2%
アバディーン・スタンダード・ノースアメリカン・スモーラーカンパニーズ・ファンド	北米小型株式	12.1%
アバディーン・スタンダード-エマージング・マーケッツ・スモーラーカンパニーズ・ファンド	新興国小型株式	11.2%
アライアンス・バーンスタイン-エマージング・マーケッツ・マルチアセット・ポートフォリオ	新興国株式及び債券	9.4%
アリアンツ・ヨーロッパ・エクイティ・グロース・セレクト	先進国株式（欧州）	8.7%
アリアンツ・グローバル・エクイティ・グロース	世界株式	8.0%
アライアンス・バーンスタイン-エマージング・マーケッツ・ロウ・ボラティリティ・エクイティ・ポートフォリオ	新興国株式	6.7%
コムジェスト日本株式ファンド	日本株式	4.4%
iシェアーズゴールド・トラスト	金ETF	2.2%
SPDRゴールド・ミニシェアーズ・トラスト	金ETF	0.7%